非法集资

主页 > 刑事案例 > 非法集资 >

是否存在“非法集资罪”有哪些特征?

添加时间:2020-02-14 12:21 点击:

  在我国现行法律体系中,没有专门的“非法集资罪”,实际上是若干犯罪行为的合称。我国的非法集资源于20世纪90年代,主要是指一些企业、团体为了扩大规模、新上项目,利用法律上的漏洞,在社会上快速筹集资金的方法。当时,长城机电融资案作为改革开放后非法集资第一案,震惊了全国,沈太福利用几年时间非法集资13.7亿元,可谓是我国非法集资的始作俑者。作为规范性文件的术语,非法集资最早出现在1993年国务院《批转中国人民银行关于集中信贷资金保证当前经济发展重点需要意见的通知》。该《意见》强调要坚决制止和纠正违章拆借、非法集资,在此之后国家有关部门又相继颁布了一系列文件,进一步打击各种形式的非法集资问题。

  1996年,最高院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》,指出非法集资主要是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为,这是最先给非法集资作出的定义。1997年,新《刑法》吸收了非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,擅自发行股票、公司、企业债券罪和欺诈发行股票、债券罪等4种与非法集资有关的犯罪。1999年,中国人民银行颁布了《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》,对非法集资概念作了较为全面的概括和总结,规定非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,新宝5官网以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。2010年,最高院发布了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,根据形势的发展,对非法集资进行了全新定义,即非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

  在现实生活中,非法集资形式多样,花样翻新,往往以各种名目出现,大多通过生产经营、商品交易等合法形式掩盖非法目的,但透过现象看本质,还是有一些共同特征可以探寻的,很多法律法规、文件都进行了概况总结。2011年,最高院、银监会等部门将非法集资特征概括为四个特征,这一提法得到了较为广泛的认同。

  (一)非法性。非法性是指违背国家金融管理法律规定吸收资金的行为。这里面,既包括未经有关部门依法批准吸收资金的行为,也包括具备主体资格但具体业务未经批准的行为,还包括假借合法经营却从事违法经营的行为。如小额贷款公司、农民合作社、担保公司、新宝5资产管理公司等都是经有关部门批准成立的,本身没有吸收社会存款的职能,但有的却超范围经营,非法筹集资金而后贷出,以此获取高额汇报。又如有的房地产公司为筹集建设资金,不具有房产销售的真实内容或不以销售房产为目的,通过拆分销售、约定回购等方式非法吸收资金的,都属于非法集资行为。早期,非法集资案件多以集资诈骗、企业融资等形式出现,近年来,非法集资花样迭出,大部分都披着“合法”的外衣,利用“合法”的形式迷惑群众,骗取群众的信任。据调查,非法集资已经渗透到房地产、农村合作社、小额贷款、金融担保、投资理财、贵金属、典当行、P2P网贷、文化传媒、民办教育等领域,往往还与集资人签订书面合同,掩盖非法的目的。

  (二) 公开性。公开性是指通过新闻媒体、手机短信、推介会、讲座论坛、标语传单、户外广告、网络等各种途径向社会公开宣传,扩大对外影响。在实际中,标语传单、电话短信、讲座论坛等形式较为常见,近年来通过微信、QQ等网络形式的明显增多,其中也不乏口口相传、以人传人的。概括起来,尽管各自宣传包装的方式各有不同,但都具有公开宣传的行为,甚至有的还请地方领导和专家“站台”、“捧场”、当代言人、代理人,处于“公开”、“半公开”状态,对普通群众造成了一定程度的误导。特别是农村作为“乡土社会”,村民世代聚集,彼此比较熟悉,信任度较高,一些非法集资组织者往往通过发展当地威望较高的村民当业务员,从而蒙蔽了很多村民,导致垮塌式风险。

  (三) 利诱性。利诱性是指集资人向集资群众承诺一定期限内通过货币、股权、实物等方式还本付息,新宝5登录注册或者给付回报。从集资群众角度看,非法集资具有有偿性特征,属于一种投资行为,投资的目的就是想获取回报,获取比银行利息更可观的收益。从集资组织者角度看,无论是还本付息还是给付回报,都不是立即兑现,而是承诺在未来一个期限兑现。从回报的形式看,既可以是货币、实物等固定回报,也是可以是股权、消费等期权回报,给予名义多种多样,包括利息、分红、工资、奖金、提成等。

  (四) 社会性。社会性是指向社会公众(即社会不特定对象)吸收资金。主要包括两个方面:一是非法集资对象众多,往往涉及较多人员,具有指向对象广泛性的特征;二是非法集资对象为不特定多数人,具有指向对象不特定性的特征[]。这里的不特定性不是绝对意义上的不特定,有的非法集资专门针对某一类群众展开。如有的房地产非法集资专门针对购房户展开,有的出售墓地、灵位和保健品的非法集资专门针对老年人展开等等,这些仍属于不特定的对象。社会性是非法集资的本质特征,禁止非法集资就是为了保护社会公众的利益。这是因为社会公众缺乏专业投资知识,抗风险能力较弱,一旦参与非法集资,将给集资群众造成重大损失,加之牵涉人员众多,极易引发社会问题,甚至在一个地方、一个行业产生“崩盘”的系统风险。

  联系人:张新宝

   电话:4008-415150

  传真:010-88888888

  邮箱:admin@gezoor.com

  地址:山东省经济开发区软件园757号703室

Copyright © 2002-2017 新宝5 版权所有 XML地图 鲁ICP60524626 sitemap